日期:[2023年02月08日]
-- 华商报 --
版次:[C1]
出借银行卡帮电诈团伙支付结算 获利3000余元被公诉
明知诈骗团伙电信诈骗，仍先后将三张银行卡提供给对方用于转移诈骗资金，流入20余万，涉及30多起电诈案件。
2022年5月，刘某的朋友向其介绍了一份非常挣钱的“工作”，只需要提供银行卡，每日就可赚数百至上千元。受利益诱惑，刘某便将自己的身份证和银行卡拍照发给朋友，朋友转发给上游团伙，上游团伙利用刘某的银行账户“跑分洗钱”，即通过他的银行账户流转诈骗资金：被诈骗人的钱被指定转到刘某出借的银行卡，再从刘某的银行卡转给上游诈骗团伙。刘某此次出借银行卡获利1000元，但该卡因此被冻结。
尝到甜头的他，明知对方系电诈团伙，仍继续与上游诈骗团伙联系。第二次在对方车上出借其名下另一张银行卡和手机，第三次在对方安排下甚至远走外省出借银行卡，并在银行柜台帮助操作取现20800元，不想刚回到西安的家中，就被公安机关传唤接受调查。
经查，刘某共出借3张银行卡，获利3000余元，总计流入金额20余万元，涉及全国30多起电信诈骗案件。由于刘某的银行卡用于支付结算，金额达20万元以上，已经达到帮助信息网络犯罪活动罪追诉标准，近日，西安市莲湖区检察院对刘某提起公诉。
■“帮信罪”
全称“帮助信息网络犯罪活动罪”，即明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 华商报记者 宁军
2022年5月，刘某的朋友向其介绍了一份非常挣钱的“工作”，只需要提供银行卡，每日就可赚数百至上千元。受利益诱惑，刘某便将自己的身份证和银行卡拍照发给朋友，朋友转发给上游团伙，上游团伙利用刘某的银行账户“跑分洗钱”，即通过他的银行账户流转诈骗资金：被诈骗人的钱被指定转到刘某出借的银行卡，再从刘某的银行卡转给上游诈骗团伙。刘某此次出借银行卡获利1000元，但该卡因此被冻结。
尝到甜头的他，明知对方系电诈团伙，仍继续与上游诈骗团伙联系。第二次在对方车上出借其名下另一张银行卡和手机，第三次在对方安排下甚至远走外省出借银行卡，并在银行柜台帮助操作取现20800元，不想刚回到西安的家中，就被公安机关传唤接受调查。
经查，刘某共出借3张银行卡，获利3000余元，总计流入金额20余万元，涉及全国30多起电信诈骗案件。由于刘某的银行卡用于支付结算，金额达20万元以上，已经达到帮助信息网络犯罪活动罪追诉标准，近日，西安市莲湖区检察院对刘某提起公诉。
■“帮信罪”
全称“帮助信息网络犯罪活动罪”，即明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 华商报记者 宁军